Depot Vergleich – das beste Online Depot finden

© Michael Grabscheit - pixelio.de

Depot Vergleich – das beste Online Depot finden © Michael Grabscheit – pixelio.de

Durch einen Depot Vergleich lässt sich für jeden Anleger der passende Broker für den Vermögensaufbau finden. Denn heutzutage sind Wertpapiere ein geeignetes Anlageprodukt für risiko- & sicherheitsbewusste Anleger. Mit ein wenig Wissen und etwas Zeit lässt sich mit der Anlage in Wertpapieren eine bessere Rendite erzielen, als bei passiven Produkten wie Bannkspaplänen o.ä..

Um mit Wertpapieren zu handeln ist die Grundvoraussetzung jedoch ein Depotkonto, welches durch den Depot Vergleich online eröffnet wird und anschließend die Wertpapiere verwaltet und verwahrt.

Über das Depotkonto bzw. das dazugehörige Verrechnungskonto laufen zukünftig dann alle Transaktionen, welche die Wertpapiergeschäfte betreffen. Das können beispielsweise Käufe und Verkäufe, aber auch Dividendengutschriften sein. Je nach Bank und Konditionen entstehen für die Käufe und Verkäufe sogenannte Transaktionsgebühren. Einige Banken erheben zusätzliche Depotführungsgebühren, welche jährlich oder im Quartal zu entrichten sind. Bei anderen Banken entfallen diese Depotgebühren wiederum, wenn z.B. regelmäßig ein Sparplan gespart wird. Daher lohnt ein Depot Vergleich besonders, um die anfallenden Kosten vorab zu vergleichen und das passende online Depot zu finden.

Kaufen / Verkaufen – Die Kosten des Depots

Auf dem Markt gibt es eine Vielzahl von Direktbanken und Online Brokern, welche ein Online Depot anbieten. Allerdings unterscheiden sich die Depots in vielen Punkten.

Neben den Kosten gibt es große Unterschiede bei den handelbaren Produkten: je nach persönlicher Geldanlage kommen Aktien, Fonds, ETF, ETC, CFD oder z.B. Zertifikate in Frage. Außerdem bietet nicht jede Bank einen Sparplan für einzelne Wertpapier an. Sollte das nicht nötig sein, ist das kein Problem. Einige Anleger haben jedoch speziellen Fokus auf Sparpläne, welche nicht nur Fonds oder ETF umfassen sollten, sondern auch für in- und ausländische Aktien erhältlich sein sollten.

Auch bei einem Depot Vergleich sind die Kosten ein entscheidender Faktor: bei einigen Banken fallen Depotgebühren an, bei anderen Kreditinstitute erhalten Sie ein kostenloses Depot. Allerdings gibt es – bis auf wenige Ausnahmen – meist im Rahmen einer Aktion – bei allen Banken anfallende Ordergebühren für jeden Kauf bzw. Verkauf von Wertpapieren.

Um den Depot Vergleich optimal zu nutzen, sollten Sie daher vorab überschlagen, wie viel Transaktionen Sie in welcher Höhe durchschnittlich pro Jahr abwickeln und vorab einige weitere Fragen für sich beantworten:

  • Kosten: schnell und einfach die angebotenen Konditionen der Onlinedepots vergleichen, das beste Depot finden und zu besten Konditionen handeln
  • Produkte: handelbare Produkte wie Aktien, Fonds, ETF oder Zertifikate, sind Sparpläne möglich?
  • Depotgebühren: einige Anbieter stellen kostenlose Depots zur Verfügung, andere wiederum knüpfen dies an einige Bedingungen, wie z.B. den regelmäßigen Kauf eines Sparplans oder ein bestimmtes Depotvolumen
  • Ordergebühren: auch die Ordergebühren beeinflussen die Rendite beim Wertpapier-Depot. Denn kostet die Order unnötig viel Geld, werden wertvolle Prozentpunkte bei der Rendite verschenkt

Nach dem Depot Vergleich schnell und einfach das Depotkonto in 3 Schritten eröffnen:

  • den Eröffnungs-Antrag online ausfüllen und absenden
  • die erhaltenen Unterlagen unterzeichnen
  • mittels Post-Ident oder Videochat legitimieren

Immer mehr Onlinebanken setzen auf die Legitimation via Videochat. So lassen sich einfach mittels Webcam die entsprechenden Daten abgleichen und die Identität bestätigen. Damit entfällt die Identifikation mittels Post-Ident am Postschalter.

6 ausgewählte Banken im Depot Vergleich:

comdirect:

  • kostenlose Depotführung (garantiert für 3 Jahre – Stand 01/17)
  • kostenlose Limit- & Orderänderungen
  • über 700 Wertpapiere (Aktien, Fonds, ETF´s, Zertifikate) als Sparplan ab 25€ monatlich besparbar
  • Sofort-Eröffnung per Webcam
  • OnlineBroker des Jahres 2016 (Ausgabe 08/2016 €uro am Sonntag und Ausgaben 51/2015 Wirtschaftswoche)
Trader-Konto_300x250

Consorsbank:

  • kostenloses Wertpapierdepot
  • Handelssystem „ActiveTrader“
  • 12 Monate für nur 4,95€ / Trade handeln (Stand 01/17)
  • kostenlos Limitorders und Aufträge ändern / streichen
  • über 700 Wertpapiere (Fonds, ETF´s, Aktien, ETC´s) ab 25€ monatlich als Sparplan handelbar
  • Bester OnlineBroker (7/2015 FocusMoney)
flatex - entdecke moeglichkeiten

flatex:

  • Konto & Depot generell kostenfrei
  • Bester Onlinebroker zum 4. Mal in Folge (Test 10/2016 FMH Finanzberatung/Handelsblatt)
  • als Top-OnlineBroker von Wirtschaftswoche und DKI bewertet (Ausgabe 47/2016)
Geführenfrei kaufen - über 5.000 Fonds und ETFs

ING DiBa:

  • über 5.000 Fonds / ETF´s gebührenfrei kaufen
  • kostenlose Depotführung
  • über 200 Wertpapiere (Aktien, ETF´s, Fonds, Rohstoff-Zertifikate) ab 50€ monatlich als Sparplan möglich
  • Bester OnlineBroker des Jahres (Ausgabe 11/2016 BörseOnline – Leserwahl)

lynx:

  • kostenlose Depotführung
  • Zugang zu mehr als 100 Börsenplätzen in 20 Ländern
  • Bester Online Broker 2013, 2014 und 2015 (Handelsblatt)
  • kein automatischer Abzug der Abgeltungssteuer
  • professionelle Handelsplattform mit mehr als 50 Orderarten
OnVista Bank - Die neue Tradingfreiheit

OnVista:

  • kostenlose Depot- / Kontoführung
  • Limits online kostenlos erteilen, ändern, löschen
  • kostenlose Sparplan-Ausführung
  • mehr als 160 Sparpläne ab 50€ monatlich für Fonds, Zertifikate, ETF und ETC’s erhältlich
  • Direktbanken Brokerage – Testsieger 2010-2016 (€uro am Sonntag)

Depot und Produkte vergleichen


Welche Arten von Wertpapieren kosten welche Gebühren (Aktien, Fonds, Anleihen oder ETF)? Wie groß ist das Angebot der handelbaren Wertpapiere? Und, falls dies für Sie von Interesse ist, werden Sparpläne für ETF, Fonds oder Aktien angeboten? Auch hier könnend die Gebühren deutlich voneinander abweichen. Und speziell bei Sparplänen sollten die Kosten im Depot Vergleich möglichst gering ausfallen, um von der geplanten Sparrate einen möglichst hohen Betrag effektiv zu investieren.

Kosten und Depot Übertrag


Ebenso spielt die Depotgröße eine entscheidende Rolle bei den Kosten, wenn es um den Umzug bzw. Übertrag des Depots geht. Die meisten Banken bieten einen kostenlosen Depotwechsel an und übernehmen alle notwendigen Aufgaben um den Depotübertrag abzuwickeln. Dieser Depotübertrag ist jedoch meist mit einer stattlichen Prämie verbunden. Diese Prämie erhalten Sie als Kunde, wenn Sie als Neukunde ein Depot bei einer Bank eröffnen und – meist im Gegenzug – ihr bisheriges Depot bei ihrer alten Bank schließen. Bei den erwähnten Prämien kann es sich um eine Barprämie, Reduzierungen von Ordergebühren oder besser verzinste Tagesgeldkonten als Kombiangebot handeln, welche Sie in den meisten Fällen nach erfolgtem Depotübertrag erhalten.

Ordergebühren


Gerade bei den Ordergebühren lässt sich mit einem Depot Vergleich eine Menge Geld sparen: Während Bank A eine Pauschale von 9,99€ bis 5.000€ Ordervolumen erhebt, bietet Bank B den gleichen Service für 5,95€ zzgl. einer Provision von 1% des Ordervolumens. Im direkten Depot Vergleich einer Order in Höhe von 2.000€ kostet die Ausführung bei Bank A in diesem Fall also 9,99€, während Bank B bereits 25,95€ berechnet. Achten Sie also unbedingt auf die Ordergebühren: Handelt es sich um Neukundenkonditionen, welche zeitlich befristet sind?

Das Depot – ein sinnvoller Start bei der Geldanlage


Die Zeiten in den Aktienhandel nur etwas für professionelle Börsenhändler war, sind glücklicherweise lange vorbei. Jeder kann mit Wertpapieren wie Aktien, Anleihen, Fonds, ETF´s oder Zertifikaten handeln.

  • eröffnen sie ein eigenes Aktiendepot, wenn sie zukünftig ihre anlageentscheidungen selbst in die Hand nehmen wollen
  • lassen sie die Inflation nicht die Zinsen auffressen, sondern kümmern sie sic aktiv um ihre Geldanlage
  • mit einem Aktiendepot sind (bei höherem Risiko) höhere Renditen als bei Tagesgeld, Festgeld oder auf dem Sparbuch möglich
  • ein langfristiger Vermögensaufbau oder die private Altersvorsorge ist mit einem gut diversifizierten Aktiendepot gut möglich

Das Wertpapierdepot – Börse für alle?


  • schon als Berufseinsteiger lässt sich schnell das erste Startkapital ansparen und mit einer Depoteröffnung als Anleger aktiv werden
  • für viele junge Familien sind Dividenden oder Kursgewinne aus dem Aktienhandel eine zusätzliche Einnahme zum regulären Einkommen
  • Selbstständige sollten Teil ihrer Rücklagen gewinnbringend am Markt investieren, um weitere Gewinne zu generieren
  • Erbschaften oder Schenkungen können sowohl Grundlage, als auch ideale Ergänzung sein, um Wertpapiere zum Vermögensaufbau zu kaufen
  • Ebenso eignet sich ein Wertpapier-Depot, um die Altersvorsorge bereits vor Renteneintritt zu optimieren und weiter auszubauen

Tipps zum Start nach dem Depot-Vergleich


  • immer einen kühlen Kopf bewahren
  • eine klare Strategie (Risiko und Betrag) verfolgen
  • nie mit geliehenem Geld spekulieren
  • Risikostreuung durch sinnvolle Streuung (Diversifikation) der Anlage
  • nicht blind Anlageentscheidungen von Börsenexperten oder Freunden folgen
  • vor jeder Transaktion eine klare Meinung dazu haben
  • nur Wertpapiere kaufen, welche sie auch verstehen